Ngân hàng trung ương Ukraine giải thích một số thay đổi đối với các công dân do bắt đầu có hiệu lực luật về giám sát tài chính từ ngày 28/4/2020

Tại Ukraine từ 28/4 sẽ cấm nạp vào thẻ ngân hàng quá 5 ngàn gr tại các trạm thanh toán tiền tự động mà không có xác định danh tính của khách hàng. Điều này được quy định bởi bắt đầu có hiệu lực của luật mới về giám sát tài chính - thông báo của Ngân hàng trung ương Ukraine trên Facebook.
Điều này không liên quan tới chuyển tiền từ thẻ này, sang thẻ khác, bởi vì đây là các sản phẩm ngân hàng đã được xác định danh tính.
"Tới cuối năm, tại các trạm thanh toán tiền tự động sẽ lắp đặt các thiết bị chuyên để "đọc danh tính khách hàng". Nhưng những quy định này không liên quan đến: trả tiền dịch vụ nhà ở, trả thuế, và cách trách nhiệm thanh toán khác của nhà nước, trả tiền hàng hoá, dịch vụ, nạp tiền vào thẻ không quá 30 ngàn gr. Trong những trường hợp như vậy, không cần xác định danh tính của khách hàng".
Luật cũng mở rộng danh sách những chủ thể giám sát tài chính trước tiên. Đó là các chủ thể tiến hành xác định danh tính các khách hàng. Các chủ thể thuộc diện này gồm: Những người làm dịch vụ bưu chính, các luật sư, các nhà môi giới bất động sản, các đại diện kinh doanh sòng bạc, những người cung cấp tham vấn về thuế.
Ngoài ra luật mới cho phép các khách hàng của các nhà băng khả năng xác định danh tính từ xa. Bây giờ để mở tài khoản tại nhà băng, không cần đến nhà băng nữa, chỉ cần xác định danh tính của mình qua video liên lạc hay BanklD.
Luật mới cũng cho phép cách tiếp cận định hướng rủi do trong công việc với các khách hàng. Ví dụ, sẽ kiểm tra kỹ lưỡng hơn đối với các khách hàng là các nhà chính trị, hay các tài phiệt.
"Luật cũng xem xét tăng ngưỡng giám sát tài chính bắt buộc. Trước đây các nhà băng thông báo cho cơ quan giám sát tài chính quốc gia tất cả các dịch vụ trên 150 ngàn gr trong số các cơ sở có 17 mục. Bây giờ ngưỡng được tăng lên 400 ngàn gr, còn danh sách các dấu hiệu rút xuống còn 4: tiền mặt, chuyển tiền ra nước ngoài, các thương vụ của các nhà chính trị, các thương vụ của các khách hàng từ cơ quan nhà nước mà họ làm việc trong lĩnh vực chống rửa tiền".

Theo lb.ua